Finanzen Deutschland
Brutto-Netto-Rechner für das Steuerjahr 2025
Berechnen Sie Ihr Nettogehalt aus dem Bruttoeinkommen. Mit Lohnsteuer, Solidaritätszuschlag, Kirchensteuer und Sozialversicherungsbeiträgen für 2025.
- Kostenlos, ohne Anmeldung
- Keine Daten gespeichert
- Geprüft 2026-01-15
Ihre Angaben
Ergebnisse
- Bruttogehalt
- 4.500,00 €
- Einkommensteuer
- 639,42 €
- Soli
- 0,00 €
- Social total
- 969,75 €
- Nettoquote
- 64,2 %
Per month label
Lohnsteuer note
- Net34,7k EUR · 64,2%
- Einkommensteuer7.673 EUR · 14,2%
- Social total11,6k EUR · 21,6%
Deductions table
| Deduction | Monthly | Annual |
|---|---|---|
| Health insurance | 384,75 € | 4.617,00 € |
| Care insurance | 108,00 € | 1.296,00 € |
| Pension insurance | 418,50 € | 5.022,00 € |
| Unemployment insurance | 58,50 € | 702,00 € |
| Einkommensteuer | 639,42 € | 7.673,00 € |
| Soli | 0,00 € | 0,00 € |
| Net | 2.890,83 € | 34.690,00 € |
Sätze und Schwellenwerte für das Steuerjahr 2025 (Deutschland). Prüfen Sie beim Finanzamt.
Über den Brutto-Netto-Rechner
Geben Sie Ihr monatliches oder jährliches Bruttogehalt ein und erhalten Sie eine detaillierte Aufschlüsselung aller Abzüge: Lohnsteuer nach der aktuellen Formel des Bundesfinanzministeriums (BMF), Solidaritätszuschlag, Kirchensteuer (8 % oder 9 % je nach Bundesland) und die vier Zweige der Sozialversicherung.
Die Sozialversicherungsbeiträge — Krankenversicherung (allgemeiner Beitragssatz 14,6 % plus kassenindividueller Zusatzbeitrag), Rentenversicherung (18,6 %), Arbeitslosenversicherung (2,6 %) und Pflegeversicherung (3,4 % bzw. 4,0 % für Kinderlose ab 23) — werden mit den Sätzen und Beitragsbemessungsgrenzen für 2025 berechnet. Der Arbeitnehmeranteil wird hälftig angesetzt.
Der Rechner berücksichtigt alle sechs Steuerklassen. Für eine präzise Berechnung können Sie den Zusatzbeitrag Ihrer Krankenkasse sowie den Kinderlosen-Zuschlag in der Pflegeversicherung anpassen. Privatversicherte geben statt des gesetzlichen Satzes ihren tatsächlichen monatlichen Beitrag ein.
So verwenden Sie den Brutto-Netto-Rechner
- Geben Sie Ihr Bruttogehalt ein und wählen Sie „monatlich" oder „jährlich".
- Wählen Sie das Steuerjahr 2025 und Ihre Steuerklasse (I–VI).
- Aktivieren Sie die Kirchensteuer, falls zutreffend.
- Passen Sie den Zusatzbeitrag Ihrer Krankenkasse an (Durchschnitt 2025: 2,5 %).
- Prüfen Sie die Aufschlüsselung von Steuern und Sozialabgaben.
Häufig gestellte Fragen
Welches Steuerjahr wird verwendet?
Voreingestellt ist 2025. Die Lohnsteuerberechnung folgt dem Programmablaufplan (PAP) des BMF für den Lohnsteuerabzug 2025, veröffentlicht im Bundessteuerblatt.
Was ist mit dem Solidaritätszuschlag?
Seit 2021 sind rund 90 % der Steuerpflichtigen vom Soli befreit. Er fällt nur noch an, wenn die Lohnsteuer die Freigrenze von 18.130 € (Alleinstehende) bzw. 36.260 € (Zusammenveranlagung) übersteigt. Der Satz beträgt dann 5,5 % der Lohnsteuer oberhalb der Milderungszone.
Funktioniert der Rechner auch für Steuerklasse IV mit Faktor?
Steuerklassen I bis VI werden vollständig unterstützt. Für Steuerklasse IV mit Faktor wird die gemeinsame Haushaltsberechnung nicht modelliert — verwenden Sie Klasse IV als Näherung und prüfen Sie das Ergebnis mit dem Steuerbescheid.
Wie hoch sind die Beitragsbemessungsgrenzen 2025?
Kranken- und Pflegeversicherung: 66.150 € jährlich (5.512,50 € monatlich). Renten- und Arbeitslosenversicherung: 96.600 € West / 96.600 € Ost (seit 2025 einheitlich). Einkommen oberhalb dieser Grenzen ist beitragsfrei.
Kann ich den Rechner für Minijobs nutzen?
Minijobs (bis 556 € monatlich in 2025) unterliegen pauschalen Abgaben durch den Arbeitgeber. Für den Arbeitnehmer fällt in der Regel keine Lohnsteuer an — der Rechner ist primär für sozialversicherungspflichtige Beschäftigungen konzipiert.
Quellen
Die Ergebnisse sind Schätzungen und dienen nur zur Orientierung. Bestätigen Sie wichtige Angaben immer mit der offiziellen Quelle oder einem qualifizierten Fachmann.